Finanční transparentnost v Skandinávii

Skandinávské země, Norsko, Švédsko a Finsko, zavedly politiku finanční transparentnosti, kdy každý rok zveřejňují finanční záznamy každého občana, včetně jejich jmen, data narození a domácích adres, což může potenciálně vystavit držitele kryptoměn nebezpečí od zločinců.

Ačkoliv tato tradice vychází z podobné otevřenosti a transparentnosti, jakou sledují kryptoměny, nečekaným vedlejším efektem je, že poskytuje zločincům "seznam cílů" bohatých jednotlivců s velkými, samosprávnými kryptoměnovými držbami, které mohou být jejich terčem. Jeden norský uživatel Bitcoinu označil tento krok za "úplně šílený, protože dává cíl na záda všech těchto lidí". Samosprávně držené kryptoměny jsou snadno přístupné a převody nelze zvrátit, na rozdíl od tradičních aktiv držených v bance nebo na burze. Takzvaný útok "s kladivem za 5 dolarů", při němž zloději použijí fyzickou sílu nebo hrozby k donucení držitelů, aby jim předali klíče, je velmi jednoduchá technika krádeže, protože prostředky jsou přístupné pomocí privátního klíče, který je pod kontrolou držitelů.
Dne 14. května 2018 zaútočil útočník s brokovnicí na norského milionáře v Bitcoinu v jeho bytě v Oslu, přičemž o vlásek unikl smrti. Útočník požadoval přístup k jeho kryptoměnovým aktivům a hrozil, že ho zabije. Oběť riskovala těžká zranění tím, že vyskočila z balkónu ve druhém patře, aby unikla. Čtyřicetiletý muž přežil tento incident, přestože byl zraněn. V posledních letech byli oběti několika útoků ve Švédsku brutálně napadeni, protože vlastnili Bitcoin. Aftonbladet 8. listopadu 2023 informoval, že čtyři maskovaní muži napadli švédský pár noži a svázali je. K transportu jednoho zraněného do nejbližší nemocnice bylo nutné využít vrtulník.
Skutečnost, že "oběti živě vysílaly podcast o Bitcoinu/kryptoměnách několik dní před útokem nebo zmínily Bitcoin v veřejném kontextu", je běžným tématem v těchto případech, podle známého švédského Bitcoineru Erica Walla. Wall také uvedl politiku finanční transparentnosti ve Švédsku jako významný faktor, i když je to špatná operativní bezpečnost pro každého Bitcoineru, protože to zlodějům umožňuje ověřit jejich celkové bohatství a získat jejich adresy pomocí veřejně dostupných vládních dat.

Od roku 2014 Norsko zakázalo anonymní vyhledávání v daňových záznamech, aby omezilo tuto činnost. To se ukázalo jako úspěšné při využívání sociálních norem k odrazení od neoprávněného použití těchto údajů, včetně špehování přátel. Skattelister nebyl připraven na rizika spojená s držiteli kryptoměn, když byl před desetiletími založen. Ačkoli je problém porušování finančního soukromí tématem trvalé veřejné diskuze, nebezpečí pro držitele kryptoměn je zřejmé. Držitelé kryptoměn by si mohli přát dodržovat určité bezpečnostní pokyny, aby chránili své kryptoměny, dokud nebude tato situace vyřešena.
Protože tyto útoky často znamenají "tvé peníze, nebo tvůj život", doporučil Dr. Anon, odborník na bezpečnostní otázky, držitelům kryptoměn, aby se vyhýbali chlubení se svým majetkem. V Norsku nelze bohatství skrýt, a tak navrhl založení "náhradní kryptoměnové peněženky s malou částí prostředků", aby v případě "krádeže, únosu apod. jednoduše předali tuto část a následně upozornili úřady". Možnost být mučen nebo zabit za neplatbu není vůbec stojí za to.